Investasi alternatif telah meroket dalam popularitas selama dekade terakhir. Dan tidak ada yang memperlambat mereka. Pada tahun 2023, aset yang dialokasikan untuk alternatif diharapkan mencapai triliunan dolar.
Bagi mereka yang tidak terbiasa, investasi alternatif adalah investasi yang melampaui hal-hal seperti saham publik, dana indeks, obligasi, dan uang tunai. Sejak 2008, suku bunga rendah telah mendorong investor untuk mengeksplorasi alternatif semacam itu untuk meningkatkan pengembalian, mendiversifikasi portofolio, melindungi dari fluks pasar, menghasilkan pendapatan, dan memerangi inflasi.
Jenis alternatif yang paling umum secara tradisional adalah ekuitas swasta, real estat swasta, pinjaman swasta, infrastruktur swasta, modal ventura, dan dana lindung nilai. Tapi hari ini, alternatif meluas ke barang koleksi, tanah pertanian, royalti musik, seni, anggur, mobil klasik, dan crypto.
Tetapi mengingat kompleksitasnya yang unik dan minimum masuk yang tinggi, investasi alternatif biasanya disediakan untuk investor canggih seperti dana pensiun dan orang kaya. Kabar baiknya adalah teknologi baru dan peraturan yang diperbarui telah menyebabkan gelombang perusahaan fintech memasuki ruang untuk mendemokratisasi akses.
Jika Anda ingin memperluas portofolio Anda dan menjelajahi aliran pendapatan pasif tambahan untuk membantu Anda mencapai KEBAKARAN yang sulit dipahami (kemandirian finansial, pensiun dini), tidak pernah ada waktu yang lebih menyenangkan untuk menjelajahi ruang ini.
Sebelum Anda Berinvestasi, Ketahui Risikonya
Meskipun berinvestasi dalam alternatif dapat bermanfaat, melakukan hal itu membawa beberapa risiko unik.
Transparansi Penetapan Harga/Penilaian Aset
Karena investasi alternatif cenderung tidak diperdagangkan di bursa publik seperti saham dan dana indeks, mereka dapat membawa risiko signifikan terkait transparansi harga/penilaian. Hal ini karena sebagian besar aset yang berada di bawah payung investasi alternatif cenderung dinilai lebih jarang, membutuhkan keahlian profesional penilai yang berdedikasi.
Ini sangat berbeda dari penemuan harga harian yang Anda dapatkan dari pasar saham.
Likuiditas
Jika Anda ingin menjual salah satu saham Anda hari ini, yang perlu Anda lakukan hanyalah menekan tombol di dalam akun pialang Anda — dan Anda akan menjual saham tersebut dengan harga yang ditampilkan di layar Anda pada saat penjualan. Ini disebut “likuiditas.”
Investasi alternatif pada umumnya dianggap tidak likuid karena tidak bisa dibeli dan dijual dengan cepat. Ini menghasilkan peningkatan risiko jika Anda perlu mengeluarkan uang dengan cepat.
Jika Anda berinvestasi di ruang ini, pastikan Anda dapat menggunakannya untuk jangka panjang.
Baca lebih banyak: Dana Darurat: Semua yang Perlu Anda Ketahui
Biaya dan Biaya Tinggi
Pada tahun 2019, pendapatan yang dihasilkan dari produk investasi alternatif mencapai 46% dari seluruh pendapatan industri manajemen investasi, menurut Boston Consulting Group — meskipun hanya mewakili 16% dari total aset industri.
Alternatif cenderung jauh lebih mahal daripada investasi tradisional karena biaya manajemen dan biaya kinerja yang lebih tinggi yang dibayarkan kepada manajer untuk memberi insentif kinerja.
Bias Kelangsungan Hidup
Terakhir, mungkin sulit untuk menilai rekam jejak kinerja jangka panjang yang akurat dari beberapa jenis alternatif karena “bias bertahan hidup”. Ini terjadi ketika terlalu banyak bobot pada kinerja jenis investasi dikaitkan dengan pemenang besar — sementara yang kalah tidak dipertimbangkan.
Investasi yang mengalami bias keberlangsungan dapat memberi investor pemahaman yang salah tentang seberapa bagus sebenarnya jenis investasi itu.
Industri reksa dana dan dana lindung nilai sangat menderita dari bias ini.
3 Pilihan Investasi Alternatif untuk Mendapatkan Passive Income
Jika Anda telah menyelesaikan pekerjaan rumah dan merasa nyaman dengan risikonya, berikut beberapa area keren untuk dijelajahi:
Perumahan
Real estat adalah sarana yang terkenal dan diadopsi secara luas untuk membangun kekayaan. Menurut laporan kekayaan Knight Frank tahun 2021, real estat mencakup ~20% dari portofolio individu dengan kekayaan sangat tinggi di AS
Karena berinvestasi dalam real estat disertai dengan biaya di muka yang besar dan tanggung jawab berkelanjutan, banyak platform crowdfunding real estat swasta telah muncul untuk membantu individu mendapatkan keuntungan dari real estat sambil lepas tangan.
Penggalangan dana, Yieldstreet, dan Groundfloor semuanya menawarkan berbagai jenis peluang investasi real estat swasta yang dapat diakses oleh investor sehari-hari. Menggunakan salah satu platform ini memungkinkan Anda mendapatkan eksposur ke properti yang menghasilkan pendapatan atau pinjaman yang didukung real estat dengan bunga tinggi. Karena setiap platform berbeda, pastikan Anda membandingkan penawaran masing-masing.
Anda juga dapat mengakses aset real estat penghasil pendapatan melalui perwalian investasi real estat (REIT) yang diperdagangkan secara publik, tetapi berhati-hatilah karena mereka akan mengalami pasang surut pasar setiap hari.
Baca lebih banyak: Berinvestasi dalam REIT: Semua yang Perlu Anda Ketahui
Royalti Musik
Ketika seorang artis merekam sebuah lagu, hak cipta dibuat yang menghasilkan pendapatan setiap kali lagu itu diputar. Dengan pendapatan industri musik yang mencapai $40 miliar pada tahun 2021, investor mencari royalti musik untuk menghasilkan pendapatan yang dapat diprediksi yang tidak terpengaruh oleh ekonomi.
Investasi royalti musik pertama kali menjadi terkenal pada tahun 1997, ketika David Bowie menggunakan aliran pendapatan dari royaltinya untuk mengumpulkan $55 juta dengan pengembalian tahunan sebesar 7,9%. Dijuluki “Bowie Bonds”, mereka memikat investor dengan pendapatan pasif yang dihasilkan oleh musik Bowie. Aset ini dipandang sebagai pelengkap untuk jenis obligasi tertentu atau, dalam istilah industri, “sekuritas berbasis aset”.
Perusahaan investasi besar seperti BlackRock, Blackstone, dan KKR baru-baru ini membentuk kemitraan untuk berinvestasi dalam royalti musik. Banyak musisi produktif seperti Bob Dylan, Neil Young, Fleetwood Mac, dan lainnya mulai menjual katalog mereka.
Pemain lain di ruang ini termasuk Dana Lagu Hipgnosis dan Royalti Musik Round Hill, yang juga membeli royalti musik dan mendistribusikan pendapatan yang dihasilkan kepada pemegang saham sebagai dividen.
Jika Anda tertarik dengan ruang ini seperti saya, lihat platform seperti Royalty Exchange atau Songvest yang memungkinkan Anda membeli IP royalti musik secara langsung atau bagian pecahan royalti. Anda juga dapat menjelajahi saham Hipgnosis atau Round Hill yang terdaftar secara publik, keduanya terdaftar di Bursa Efek London.
Tetapi perhatikan bahwa karena ada banyak jenis royalti musik yang memiliki nilai yang sangat berbeda, ini bukan ruang untuk masuk jika Anda tidak mau melakukan penelitian.
Baca lebih banyak: Haruskah Anda Berinvestasi dalam Royalti Musik?
Tanah pertanian
Lahan pertanian adalah salah satu sumber daya terpenting di luar sana, tetapi yang tampaknya dilupakan oleh banyak orang. Karena pentingnya dan kelangkaannya, lahan pertanian telah menjadi salah satu investasi dengan kinerja terbaik, mengalahkan ekuitas AS dari tahun 1992 hingga 2020. Dan dengan meningkatnya permintaan dan menyusutnya pasokan, tidak masuk akal untuk mengharapkan lahan pertanian akan terus berkinerja kuat.
Sayangnya, sebagian besar peluang investasi lahan pertanian masih disediakan untuk investor terakreditasi, termasuk yang ditawarkan oleh platform crowdfunding seperti Acretrader dan Farm Together.
Tetapi beberapa opsi tidak mengharuskan Anda menjadi investor terakreditasi. Platform pinjaman pertanian Steward dan beberapa penawaran dari Harvest Returns adalah contohnya.
Anda juga dapat menjelajahi Perwalian Investasi Real Estat (REIT) lahan pertanian seperti Gladstone Land Corporation dan Farmland Partners. Namun, seperti REIT lainnya, mereka akan mengalami fluktuasi harga harian.
Garis bawah
Jika Anda memulai perjalanan KEBAKARAN Anda sendiri (atau sudah dalam perjalanan), pasar saham mungkin telah menjadi taman bermain investasi utama Anda.
Tetapi jika Anda mencari investasi alternatif untuk menjaga aliran pendapatan pasif itu (dan Anda tahu toleransi risiko Anda), maka opsi non-tradisional seperti real estat, royalti musik, dan tanah pertanian dapat dipertimbangkan.
Gambar unggulan: KT Stock photos/Shutterstock.com
