Cara Membeli Emas: Panduan untuk Pemula – Terus My ID

Mungkin Anda pernah melihat papan reklame KAMI MEMBELI EMAS di sepanjang sisi jalan raya. Atau episode South Park mengolok-olok tempat-tempat itu.

Either way, Anda mungkin bertanya-tanya apakah ada legitimasi untuk membeli dan menyimpan emas sebagai investasi – dan bagaimana melakukannya dengan benar.

Saya di sini untuk memberi tahu Anda pasti ada, dan membeli emas batangan fisik hanyalah salah satu dari tiga cara utama untuk berinvestasi dan mendapat untung dari kenaikan harga emas.

Jadi mari kita telusuri ketiganya, pro dan kontra dari masing-masing, dan diskusikan apakah Anda harus berinvestasi emas terlebih dahulu.

Emas Batangan

Yang pertama adalah emas batangan. Kamu tahu, harfiah emas. Hal-hal yang disukai Goldmember dan Scrooge McDuck untuk mandi, saat miliarder tak tahu malu masih lucu.

Lagi pula, istilah “bullion” mengacu pada logam mulia yang dilebur menjadi batangan, ingot, atau koin. Pada dasarnya, emas batangan adalah bentuk “mata uang” yang dapat dipertukarkan, dapat dialihkan, dengan beratnya terukir pada logam itu sendiri.

Dan, menurut Gold Bars Worldwide, emas batangan harus 99,5% murni untuk dianggap sebagai investasi sejati — artinya apa pun yang kurang dari itu mungkin sulit dijual kembali ke pasar, jadi berhati-hatilah untuk tidak membeli “emas bodoh”.

Oh, dan “ingot” hanyalah batangan emas yang dibentuk menjadi bentuk trapesium klasik yang Anda lihat di film (atau di kehidupan nyata, jika Anda seorang baller).

Jadi itulah bullion — emas fisik dilebur menjadi batu bata atau koin yang mudah dibeli dan dijual.

Jadi bagaimana Anda membeli emas batangan?

Cara Membeli Emas Batangan

Antara tahun 1879 dan 1933, Anda benar-benar dapat memperdagangkan USD untuk emas dengan Federal Reserve. Tapi FDR menghapusnya pada tahun 1933 dan Nixon menutup “jendela emas” untuk selamanya pada tahun 1971.

Saat ini, investor dapat membeli emas batangan dari dealer terkemuka secara online. JM Bullion seperti Amazon logam mulia, dan investasi di atas $199 dikirim gratis. APMEX adalah pesaing terdekat mereka, dan pasti layak dipukul untuk beberapa perbandingan harga belanja.

Beberapa orang membeli emas mereka di pegadaian, meskipun Anda lebih mungkin menemukan perhiasan daripada emas batangan yang lebih sulit dinilai. Jadi mungkin yang terbaik bagi pemula untuk tetap menggunakan pengecer tepercaya.

Sekarang, emas batangan mana yang harus Anda beli?

Banyak ahli merekomendasikan American Eagles, yang dijamin oleh pemerintah federal – itu berarti dealer memiliki untuk membelinya dan tidak bisa melakukan kejahatan apa pun.

“Jika Anda membeli Eagles, mereka sangat likuid, diakui secara internasional,” tulis Mike Clark, presiden dan manajer umum Diamond State Depository, kepada CNBC. “Jika Anda mengambilnya suatu hari nanti dan membawanya ke dealer koin, mereka akan membelinya di konter, tanpa kecuali.”

Akhirnya, penyimpanan. Agar semuanya singkat, jangan mencoba menyimpan emas Anda di rumah — emas kemungkinan besar akan hilang atau dicuri, dan poof! Seluruh investasi Anda hilang. Sebagai gantinya, pertimbangkan brankas di cabang bank lokal Anda. Mereka biasanya hanya $20 sampai $50 setahun, dan ketenangan pikiran akan sangat berharga.

Membeli Emas Batangan: Pro dan Kontra

Pro

• Mudah untuk membeli secara online
• Secara obyektif, bentuk investasi emas yang paling langsung
• Anda bisa memegang emas Anda sendiri

Kontra

• Pengiriman, asuransi, dan penyimpanan dapat memengaruhi keuntungan Anda
• Emas fisik bisa hilang atau dicuri
• Mengemudi ke bank/dealer mengurangi likuiditas

Emas Berjangka

Masa depan emas adalah perjanjian untuk membeli emas dengan harga yang ditentukan pada tanggal yang ditentukan di masa depan.

Katakanlah Anda membayar $10 untuk kontrak berjangka yang memungkinkan Anda membeli satu ons emas seharga $1.000 pada 10 September. Jika harga emas naik menjadi $1.500 sebelum itu, investor lain mungkin ingin membeli kontrak berjangka Anda seharga $100 sehingga mereka bisa beli emas seharga $ 1.000. Jadi Anda 10x investasi Anda tanpa harus membeli emas fisik. Bagus!

Karena itu, perdagangan berjangka bisa sangat berisiko dan rumit. Seperti perdagangan berlian hitam, perdagangan berjangka cenderung memakan banyak pemula karena satu perdagangan yang buruk dapat mengakibatkan kerugian yang curam dan berjatuhan — seperti pedagang ini yang harus menerima pengiriman 50 metrik ton telur. Jadi sebelum mempertimbangkan masa depan, emas atau lainnya, bicarakan dengan penasihat keuangan Anda.

Baca lebih banyak: Haruskah Saya Mendapatkan Penasihat Keuangan?

Cara Membeli Emas Berjangka

Secara umum, jika platform pialang mendukung masa depan, itu juga akan mendukung masa depan emas. Dua yang terlintas dalam pikiran adalah Schwab dan TD Ameritrade (lihat ulasan lengkap kami tentang TD Ameritrade).

Secara khusus, emas berjangka diperdagangkan di divisi COMEX New York Mercantile Exchange (NYMEX). Ukuran kontrak yang paling populer adalah untuk pembelian 100 troy ounces ($173.390 pada harga hari ini), meskipun ada juga kontrak untuk 50 dan 10 troy ounces.

(Troy ons adalah metrik khusus untuk logam mulia. 1 troy ons = 1,09714 ons tradisional).

Mudah-mudahan gambar di atas mengilustrasikan mengapa masa depan membuat orang begitu banyak kesulitan — harganya murah untuk dibeli, tetapi mewajibkan Anda untuk membayar sebanyak $173.390 dalam waktu dekat. Dekati dengan hati-hati!

Emas Berjangka: Pro dan Kontra

Pro

• Biaya masuk yang rendah (beberapa kontrak diperdagangkan hanya dengan $2,25)
• Jam pasar yang lebih luas (sebagian besar perdagangan berjangka 24 jam sehari, MF)
• Tidak mengharuskan Anda untuk memegang emas fisik (setidaknya, tidak sampai kontrak berakhir)
• Dapat menghasilkan return yang tinggi dalam waktu singkat

Kontra

• Kurva belajar yang curam
• Secara luas dianggap spekulatif dan sangat sulit untuk mengatur waktu pasar
• Risiko kegagalan tinggi bagi pendatang baru

Saham Emas dan ETF

“Saham emas” adalah istilah umum untuk saham atau ETF yang nilainya terkait dengan nilai pasar emas saat ini. Anda dapat menganggap saham emas seperti aset di pasar saham yang akan diinvestasikan sendiri oleh Goldmember.

Stok emas mungkin termasuk, namun tidak terbatas pada:

• Perusahaan yang menambang dan memproses emas
• Perusahaan yang terlibat dalam “eksplorasi emas” (yaitu, mencarinya)
• ETF yang berisi perusahaan yang menambang, memproses, dan mengeksplorasi emas
• ETF yang melacak harga emas saat ini (dan bahkan didukung oleh simpanan emas batangan dalam beberapa kasus)

Berikut adalah beberapa contoh dari daftar saham emas dan ETF terbaik kami untuk membantu menjelaskan konsepnya:

• Emas Barrick (NYSE: EMAS) adalah perusahaan pertambangan dengan tambang emas dan tembaga di 18 negara. Investor bullish pada saham karena perusahaan memiliki banyak sisa hidup di tambang mereka dan mampu mengamankan berton-ton bahan baku (sianida, bahan peledak) sebelum harga naik pada tahun 2022.
• Saham Emas SPDR (NYSE: GLD) adalah dana emas yang didukung secara fisik terbesar di dunia. Setiap saham SPDR mewakili sepersepuluh ons emas, jadi jika Anda membeli 10 saham, Anda secara efektif “memiliki” 1 ons emas. Anda tidak dapat menyentuhnya, tetapi Anda dapat memperdagangkannya seperti emas asli, dan saham SPDR dirancang untuk tetap berada dalam kisaran 1% dari harga emas batangan.
• ETF Penambang Emas VanEck (NYSEARCA: GDX) berisi 56 perusahaan pertambangan yang berbeda. Mereka mengatakan bahwa selama demam emas lebih baik berinvestasi pada sekop daripada emas. Jika itu adalah filosofi yang Anda setujui, GDX mungkin adalah “Shovel ETF” terbaik di luar sana.

Secara garis besar, saham emas dan ETF cenderung mengikuti harga emas. Terkadang, mereka melebihi itu; ketika nilai emas naik 300% dari 2008–2011, saham GDX naik 400%.

Tapi secara keseluruhan, membeli saham emas menawarkan metode investasi yang akrab, nyaman, dan tidak langsung dalam hal-hal yang mengilap. Anda mungkin tidak selalu mendapat manfaat dari meroketnya harga emas, tetapi paparan tidak langsung membantu melindungi risiko Anda.

Cara Membeli Saham Emas dan ETF

Kenyamanan adalah salah satu daya tarik terbesar dari perdagangan saham emas dan ETF. Tidak ada emas untuk dikirim melalui pos, tidak ada brankas, tidak ada kontrak berjangka yang berantakan.

Anda dapat membeli saham emas dan ETF hampir di mana pun Anda dapat memperdagangkan saham biasa dan ETF. Jika Anda baru dalam trading, lihat akun broker online terbaik kami untuk pemula.

Saham Emas dan ETF: Pro dan Kontra

Pro

• Mudah untuk membeli, menjual, dan berdagang di platform broker umum
• Memungkinkan Anda melindungi risiko Anda dengan keragaman dan paparan tidak langsung
• Memungkinkan Anda berinvestasi di “pembuat sekop”, yang terkadang nilainya naik lebih cepat daripada emas itu sendiri

Kontra

Haruskah Anda Berinvestasi dalam Emas?

Sekarang setelah Anda mengetahui pilihannya, haruskah Anda berinvestasi emas terlebih dahulu?

Nah, alasan utama investor membeli emas adalah karena dianggap sebagai cara yang aman untuk mempertahankan kekayaan di masa-masa sulit. Katakanlah inflasi AS tidak 9% tahun ini, tapi 900%. Apa yang dapat Anda lakukan untuk melindungi tabungan hidup Anda dari kehilangan nilai?

Selama ratusan tahun, jawabannya adalah “ubah uang Anda menjadi emas”. Nilai emas bertahan dari jatuhnya kerajaan, resesi yang melumpuhkan, dan lebih sederhana lagi karena umat manusia telah menetapkannya sebagai nilai artifisial selama 2.500 tahun dan tidak menunjukkan tanda-tanda akan berhenti.

Jadi untuk menggambar analogi, banyak investor memperlakukan emas seperti gedung parkir selama badai es – tempat memarkir “aset” mereka (yaitu, mobil mereka) untuk melindunginya sampai badai reda.

Sebagai ilustrasi, lihatlah nilai emas sejak tahun 1993 dan lihat apakah Anda dapat mengetahui kapan — dan mengapa — orang mulai parkir di “tempat parkir”.

Yang menarik adalah meskipun badai es berlalu, orang-orang tetap tinggal di tempat parkir. Menurut sebuah studi oleh Federal Reserve Bank of Chicago, “Pada bagian awal sampel, variasi inflasi atau ekspektasi inflasi adalah satu-satunya pertimbangan paling penting untuk harga riil emas. Namun sejak tahun 2001, suku bunga riil jangka panjang dan pesimisme tentang aktivitas ekonomi di masa depan muncul sebagai faktor dominan.”

Pada dasarnya, emas bukan hanya lindung nilai terhadap inflasi atau suku bunga — ini adalah lindung nilai terhadap pesimisme. “Pesimisme” sulit untuk diukur, tentu saja, karena itu mengatur waktu pasar untuk emas sangat rumit.

Untuk memutar balik, sebaiknya beli emas di tahun 2022?

Jika Anda pesimis — atau jika Anda menganggap semua orang kalau tidak pesimis – sedikit emas mungkin masuk akal. Dan bahkan jika Anda lebih optimis dari kebanyakan, beberapa investor masih menyimpan sedikit emas dalam portofolionya hanya demi keragaman. Tidak ada salahnya untuk memiliki sesuatu yang nilainya relatif stabil dan tidak runtuh dengan pasar.

Pro Berinvestasi dalam Emas

• Ini adalah potensi lindung nilai terhadap inflasi
• Saham emas dan pertambangan serta ETF menawarkan metode investasi yang nyaman dan tidak langsung
• Membeli emas fisik memang keren

Kontra Berinvestasi dalam Emas

• Emas tidak menghasilkan bunga
• Waktu pasar bisa sangat sulit dan spekulatif
• Emas fisik bisa sulit untuk dibeli, disimpan, dan diubah kembali menjadi cair

Garis bawah

Pada akhirnya, emas hanyalah salah satu blok bangunan potensial untuk portofolio investasi yang beragam dan sehat.

Untuk mundur selangkah dan mensurvei semua pilihan Anda, lihat saran penting kami untuk membantu Anda mulai berinvestasi, serta panduan kami, Bagaimana Orang Kaya Menjadi Kaya (dan Bagaimana Anda Juga Bisa!).

Gambar unggulan: mnimage/Shutterstock.com

Baca lebih banyak: