Didirikan oleh mendiang John ‘Jack’ Bogle, Vanguard adalah salah satu firma investasi terbesar di dunia, dan salah satu dari sedikit firma milik anggota di pasar. Setelah pertama kali mempopulerkan dana indeks pada tahun 1976, Vanguard telah berhasil menurunkan biaya investasi yang keterlaluan di tahun 70-an dan 80-an, dan terus menginjili filosofi Bogle dalam berinvestasi dalam dana yang dikelola secara pasif yang mengungguli sebagian besar dana yang dikelola secara aktif.
Vanguard memiliki lebih dari 400 dana untuk dipilih, tetapi saya telah membaginya menjadi tujuh dana paling populer di berbagai sektor pasar untuk membantu Anda membangun portofolio yang beragam dan berbiaya rendah.
Bagi investor yang ingin memiliki pasar
Pelopor Total Pasar Saham ETF (VTI)
- Rasio biaya: 0,03%
- pengembalian 10 tahun: 11,34% API
- Hasil dividen: 1,68%
- Dana total aset: $1,1 triliun
Mengapa saya memilihnya
Sangat mungkin ETF paling populer di dunia, Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) memegang hampir semua perusahaan publik di Amerika Serikat, sekitar 4.000+ perusahaan pada tahun 2022. Dana ini berbobot kapitalisasi pasar, artinya kepemilikan terbesar mewakili perusahaan AS dengan kapitalisasi terbesar, dengan bisnis seperti Apple, Microsoft, dan Amazon menjadi kepemilikan teratas.
Dana tersebut bertujuan untuk melacak CRSP US Total Market Index, yang mewakili pasar saham AS. Sebagai dana kapitalisasi, lebih dari 80% kepemilikan dianggap sebagai dana “kapitalisasi besar”, tetapi masih menampung ribuan saham kapitalisasi kecil dan menengah juga. Harganya juga menarik. Dengan rasio pengeluaran hanya 0,03%, Anda akan kesulitan menemukan dana yang lebih murah.
Pelopor S&P 500 ETF (VOO)
- Rasio biaya: 0,03%
- pengembalian 10 tahun: 11,68% API
- Hasil dividen: 1,76%
- Dana total aset: $686,2 miliar
Mengapa saya memilihnya
Melacak indeks S&P 500 yang terkenal, Vanguard S&P 500 ETF (VOO) memegang 500 perusahaan teratas di Amerika Serikat. Lama dipandang sebagai tolok ukur kinerja saham AS, dana S&P 500 ini adalah dana kapitalisasi pasar yang hanya memegang saham kapitalisasi besar, seperti Facebook, Tesla, dan Google.
ETF ini memiliki komposisi yang mirip dengan VTI, tetapi dengan lebih banyak alokasi ke dana kapitalisasi besar, dan tidak ada kepemilikan kapitalisasi kecil. Faktanya, lebih dari 20% kepemilikannya berada di 5 perusahaan teratas, yang semuanya adalah saham teknologi. Ini telah berkinerja sangat baik selama 10 tahun terakhir, dengan pengembalian tahunan rata-rata 11,68%. VOO juga memiliki rasio pengeluaran biaya yang sangat rendah sebesar 0,03%, memungkinkan Anda benar-benar menyimpan pengembalian tahunan Anda, alih-alih membayar pengelola dana.
Untuk investor yang ingin berinvestasi secara internasional
Pelopor Total ETF Saham Internasional (VXUS)
- Rasio biaya: 0,07%
- pengembalian 10 tahun: 3,34% API
- Hasil dividen: 4,18%
- Dana total aset: $308,5 miliar
Mengapa saya memilihnya
Jika Anda mencari eksposur saham internasional, Vanguard menawarkan Total International Stock ETF (VXUS), yang menyimpan beragam saham internasional dari berbagai pasar. Dana ini terlihat untuk melacak Indeks FTSE Global All Cap ex US, yang mencakup hampir 8.000 saham internasional (ex-US), memberikan paparan investor ke perusahaan top seperti Nestle, Taiwan Semiconductor Manufacturing Co, Samsung, dan Toyota.
Dana tersebut mencakup campuran saham internasional maju dan berkembang, memberikan keragaman luas di luar Amerika Serikat. Dan, seperti semua dana Vanguard, ia hadir dengan biaya terendah, dengan rasio biaya hanya 0,07%. Plus, hasil dividen lebih dari 4% APY, yang merupakan dana indeks kelas atas. Jika Anda ingin memperluas investasi Anda di luar AS, dana ini adalah salah satu pilihan internasional teratas yang tersedia.
Bagi investor yang menginginkan passive income
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Rasio biaya: 0,03%
- pengembalian 10 tahun: 0,83% API
- Hasil dividen: 4,40%
- Dana total aset: $271,1 miliar
Mengapa saya memilihnya
Sementara obligasi belum berkinerja begitu panas akhir-akhir ini, mereka masih merupakan pegangan jangka panjang yang bagus bagi investor yang menginginkan pemberat terhadap volatilitas saham, serta pendapatan rutin dari dividen bulanan. Vanguard Total Bond Market ETF (BND) memiliki lebih dari 10.000 obligasi tingkat investasi — termasuk obligasi pemerintah, korporasi, dan sekuritisasi — dengan rata-rata jatuh tempo 8,9 tahun.
BND membayar dividen bulanan, dan tarifnya (berkat kenaikan tarif) sekarang lebih dari 4%. Seperti biasa, rasio biaya adalah 0,03% mikroskopis, menjadikannya salah satu dana obligasi termurah di pasar. Ideal untuk pemegang jangka panjang dan mereka yang ingin melakukan diversifikasi dari ekuitas, BND adalah dana obligasi AS all-in-one yang bagus untuk investor konservatif.
ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard (VYM)
- Rasio biaya: 0,06%
- pengembalian 10 tahun: 9,92% API
- Hasil dividen: 3,31%
- Dana total aset: $53,6 miliar
Mengapa saya memilihnya
Jika Anda adalah penggemar pendapatan pasif, ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard (VYM) mungkin merupakan pilihan yang baik. Dengan campuran saham terkenal yang membayar dividen, seperti Johnson & Johnson, Procter & Gamble, dan Home Depot, investor nilai dapat menikmati dividen kuartalan yang solid dari perusahaan blue-chip, sambil menyebarkan risiko di antara 400 bisnis terkemuka.
Meskipun dividennya tidak setinggi beberapa ETF dividen hasil tinggi lainnya (lebih dari 3% APY), saham yang mendasarinya adalah bisnis yang solid dengan rekam jejak yang panjang. Dan rasio biaya 0,06% menjadikannya salah satu ETF yang berfokus pada dividen termurah di pasar. Jika Anda seorang investor nilai yang mencari perusahaan stabil yang membayar dividen lebih tinggi dari rata-rata, maka VYM mungkin merupakan pilihan yang baik.
Baca lebih banyak: Apa itu dividen? Jenis-jenis dividen dijelaskan
Untuk investor yang ingin eksposur ke real estate
ETF Real Estat Pelopor (VNQ)
- Rasio biaya: 0,12%
- pengembalian 10 tahun: 6,24% API
- Hasil dividen: 3,65%
- Dana total aset: $61,9 miliar
Mengapa saya memilihnya
Suka real estat, tetapi membenci gagasan menjadi tuan tanah? Vanguard Real Estate ETF (VNQ) memberi Anda paparan luas ke pasar real estat AS tanpa perlu membuka toilet pada pukul 3 pagi. Dana ini berinvestasi di REIT, serta perusahaan yang berinvestasi di gedung perkantoran, hotel, dan properti nyata lainnya . VNQ memegang sekitar 160 saham dalam dana tersebut, dengan fokus pada real estat komersial, tetapi ada alokasi 15% untuk REIT real estat perumahan.
Rasio pengeluaran sedikit lebih tinggi daripada dana Vanguard lainnya sebesar 0,12%, dan ada perputaran saham yang tinggi di dalam dana tersebut, yang dapat menyebabkan beberapa peristiwa kena pajak. Tapi itu memang menawarkan dividen triwulanan yang layak sekitar 3,65%, yang meliputi dividen, keuntungan modal, dan pengembalian modal. Jika Anda ingin melakukan diversifikasi ke real estat tanpa memerlukan uang muka yang besar dan membayar pemeliharaan, VNQ adalah pilihan yang baik.
Baca lebih banyak: Bagaimana berinvestasi di real estat
Bagi investor yang ingin memberikan dampak
Pelopor ESG ETF Saham AS (ESGV)
- Rasio biaya: 0,09%
- pengembalian 3 tahun: 7,93% API
- Hasil dividen: 1,44%
- Dana total aset: $5,3 miliar
Mengapa saya memilihnya
Berinvestasi dalam praktik yang berwawasan LST dapat membantu menumbuhkan bisnis yang beroperasi dengan mempertimbangkan lingkungan dan pekerjanya. Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV) bertujuan untuk melacak FTSE US All Cap Choice Index, dan diinvestasikan di lebih dari 1.400 perusahaan berbasis di AS yang bertujuan untuk memberikan dampak secara sosial, lingkungan, dan dengan struktur bisnis.
Dalam kata-kata Vanguard sendiri, ini mengecualikan perusahaan yang “tidak memenuhi standar ketenagakerjaan, hak asasi manusia, lingkungan, dan antikorupsi tertentu sebagaimana didefinisikan oleh Prinsip Global Compact PBB.” Dengan rasio biaya rendah (0,09%) dan diversifikasi luas di 11 sektor pasar yang berbeda, reksa dana ini adalah cara yang bagus untuk memberi dampak pada dolar investasi Anda, sekaligus menghasilkan pengembalian yang solid. Dana tersebut baru ada selama empat tahun, jadi rekam jejaknya belum cukup, tetapi pengembalian 3 tahun hampir 8% setara dengan rata-rata pasar saham.
Baca lebih banyak: Investasi yang bertanggung jawab secara sosial
Bagaimana saya memilih dana ini
Vanguard menawarkan berbagai macam dana dengan biaya rendah yang memberi Anda eksposur ke hampir semua sektor pasar yang bisa dibayangkan. Berikut adalah kriteria yang saya gunakan saat mempersempit banyak dana Vanguard yang kuat menjadi hanya tujuh:
- Di bawah rasio biaya 0,15%.
- Setidaknya $ 1 miliar dalam total aset
- Rekam jejak minimal 3 tahun
- Setidaknya 100+ saham pokok dipegang
- Dikelola secara pasif
Saya memilih dana di berbagai sektor pasar, termasuk saham AS, saham internasional, obligasi, real estat, dan saham AS yang membayar dividen. Mudah-mudahan ini memberi Anda gambaran tentang dana paling populer Vanguard di berbagai pasar, membantu Anda menemukan dana yang sesuai dengan gaya investasi Anda.
Secara keseluruhan, Vanguard menawarkan beberapa reksa dana murah terbaik di pasar, dan ketujuh ini mewakili yang terbaik dari yang terbaik.
Cara membeli dana Vanguard
Membeli dana Vanguard relatif mudah. Berikut cara menyiapkan akun Vanguard dan membeli dana ini untuk portofolio investasi Anda:
- Mendaftar untuk akun di Vanguard.com.
- Berikan detail pribadi (seperti nama, alamat, Nomor Jaminan Sosial, dll.).
- Pilih jenis akun (pialang individu, IRA, dll.).
- Hubungkan rekening bank Anda untuk mentransfer dana ke Vanguard.
- Pilih dana (atau dana) untuk diinvestasikan.
- Selesaikan pesanan Anda.
Vanguard juga menawarkan layanan konsultasi untuk membantu Anda membangun portofolio investasi, dengan Vanguard Personal Advisor Services® untuk investor yang menginginkan akses ke penasihat manusia, dan Vanguard Digital Advisor® untuk investor yang lebih memilih robo-advisor untuk mengotomatiskan strategi investasi mereka. Kedua layanan tersebut membantu Anda memilih Vanguard ETF untuk membangun portofolio berdasarkan toleransi risiko dan tujuan investasi Anda.
Penting untuk diperhatikan bahwa Vanguard tidak menawarkan bagian pecahan dari ETF ini, artinya Anda hanya perlu membelinya dalam bentuk saham utuh dengan harga pasar saat ini. Meskipun ada Admiral Shares™ dari setiap ETF yang tersedia, dana indeks tersebut memerlukan investasi minimal $3.000.
Pengungkapan Vanguard –
Untuk informasi lebih lanjut tentang dana Vanguard dan ETF, kunjungi vanguard.com untuk mendapatkan prospektus atau, jika tersedia, ringkasan prospektus. Tujuan investasi, risiko, biaya, pengeluaran, dan informasi penting lainnya tentang suatu dana tercantum dalam prospektus; baca dan pertimbangkan baik-baik sebelum berinvestasi.
Semua investasi memiliki risiko, termasuk kemungkinan hilangnya uang yang Anda investasikan.
Layanan Vanguard Digital Advisor® disediakan oleh Vanguard Advisers, Inc. (“VAI”), penasihat investasi yang terdaftar secara federal. VAI adalah anak perusahaan dari VGI dan afiliasi dari VMC. Baik VAI maupun afiliasinya tidak menjamin keuntungan atau perlindungan dari kerugian.
Vanguard Digital Advisor adalah layanan serba digital. Penasihat Digital membebankan biaya penasihat kotor tahunan 0,20% untuk mengelola Akun Perantara Vanguard untuk portofolio terkelola Penasihat Digital tipikal. Biaya penasehat bruto dikurangi dengan kredit dari pendapatan aktual The Vanguard Group, Inc. (“VGI”), atau afiliasinya mempertahankan dari investasi di setiap akun terdaftar, menghasilkan biaya penasehat bersih yang akan menjadi biaya aktual yang dikumpulkan dari akun Anda. Portofolio Vanguard ETF® tipikal akan dikreditkan sekitar 0,05%, menghasilkan biaya penasehat bersih sekitar 0,15%. Jumlah biaya bersih sebenarnya akan bervariasi berdasarkan alokasi aset unik Anda, jenis akun, dan kepemilikan khusus di setiap akun yang terdaftar. Perhatikan bahwa biaya ini tidak termasuk rasio biaya investasi, namun kami umumnya menyarankan penggunaan dana Vanguard berbiaya rendah untuk membangun portofolio Anda. Untuk informasi lebih lanjut tentang layanan, lihat Formulir CRS dan Brosur Vanguard Digital Advisor.
Vanguard Marketing Corporation, Distributor Dana Vanguard.
Ringkasan
Vanguard terus menjadi pilihan bagi investor dana indeks yang ingin membangun portofolio yang terdiversifikasi secara luas dengan sedikit dana berkualitas. Vanguard dikenal dengan total pasar saham dan total dana pasar obligasi, tetapi ia menawarkan beragam dana di berbagai sektor pasar, termasuk real estat, perusahaan ESG, dan bahkan saham dengan dividen tinggi.
Saat berinvestasi untuk masa pensiun atau tujuan keuangan lainnya, penting untuk memahami toleransi risiko, jadwal investasi, dan jumlah yang dapat Anda investasikan. Dan bekerja dengan profesional keuangan berlisensi selalu merupakan ide bagus jika Anda baru dalam berinvestasi dan mencari beberapa panduan. Meskipun dana Vanguard bagus, mengetahui strategi investasi Anda sebelum memilih dana akan membantu Anda menjadi investor yang lebih sukses.
Gambar unggulan: Shutterstock.com/ Dennis Diatel
